つみたてnisa

つみたてnisaを始めて半年!運用実績を報告します【2020/3-8】

 

今回は、つみたてnisaの半年分の運用実績報告を行います!

実際につみたてnisaをやってるひとの実績やリターンが知りたい!

という方に読んでいただきたい記事となっています。

積立投信は、投資のド素人でも楽に資産運用できる方法なのでおすすめです!

つみたてnisaの投資先や金額は?

基本的には「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を運用

つみたてnisaを開始して5ヶ月はeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)月4万円投資をしてきました。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、国内・先進国・新興国といった世界中の幅広いファンドへ分散投資を行い、長期目線で安定した運用を目指している商品です。

私はコロナ禍のなかで開始したため、最初の数ヶ月はマイナスのスタートでしたが、6月頃からは安定した評価額を保っています。この先も引き続き活用していく予定です。

なぜこの投資先にしたのか・つみたてnisaのメリットなどは、こちらの記事で詳しく紹介しています。

つみたてNISAの始め方レポ。証券会社や銘柄などを公開! 今回は、つみたてnisaについて・始めてみたきっかけなどを記事にしました。 投資が気になっている方、これから始めて...

後ほど運用実績を詳しく紹介していこうと思います。

 

8月からは「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を追加、積立金額の変更も

8月からeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)への投資を追加し、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)への投資金額を変更したため、つみたてnisa全体での投資バランスに変化が出てきています。

クレジットカード払いに変えたことで別のメリットも生まれたので、その辺りも含めて2020/2月頃には運用実績を報告していきます。

報告の際は、分かりやすいように銘柄ごとで記事を書く予定です!

ちなみに10月現在、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)はマイナスが続いています……。

追加タイミングが悪かったとみるか、これからの伸びを考えると今買えてよかったと思うのかは個人次第ですが、積立投資なので安く買えている期間だとポジティブに考えるほうがいいのかなと思っています。

 

半年間の運用実績

それでは、2020年3~8月分の運用実績を見ていきましょう。

各月のリターン(%)は手動で計算しているので、誤差がある可能性が高いです。ご了承ください。

3月:74,480円(-5,520円/-6.9%)

2月は運用期間が短かったので、3月分とまとめて計算しています。

初めてすぐの段階でマイナスが続き、心が折れそうになりました。

タイミングが悪かったのかなと悩みましたが、積立nisaは短期的な利益を追い求めるものではないので、しばらく静観だと考えました。

 

4月:118,040円(-1,960円/-1.6%)

徐々にマイナスが小さくなっていって、素直に嬉しかったです。

コロナショックでもっと長い期間マイナスが続くかと思っていたので、早期に回復する兆しが見えてきて、希望につながったなと思いました。

 

5月:162,623円(+2,623円/+1.6%)

日本では外出自粛が明けた5月、トータルリターンがプラスになりました!

このあたりの成績はウェルスナビの推移とよく似ていると感じました。

世界に分散投資しているからこそ、ここまで早い回復が見込めたのかなと思います。



 

6月:205,097円(+5,097円/+2.5%)

6月もリターンがプラスになり、さらに利益が上がりました。

積立投資の場合は毎月コツコツと金額を増やしていくので、プラスになった時の利益増加も緩やかになりやすいと感じています。

暴落や急騰に一喜一憂するよりも、ゆっくりと確実にリターンが増えていくほうが個人的には嬉しいなと思います。

 

7月:247,242円(+7,242円/+3%)

7月もずっとプラスを維持したまま、終えることができていました。

この頃になるとじわじわとリターンが上がり続けていて、落ちていく様子も見られませんでした。

この調子でずっと上がり続けてほしいと思っていました。

 

8月:266,215円(+16,215円/+6.5%)

8月からはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)への投資も開始したため、バランス型ファンドへの積立金額が減っています。(月1万円)

急にリターンが増えていてびっくりしました!

このくらいの積立金額になると+5%~のリターンで10,000円ほどの利益が期待できるようになっていて、投資状況を見た時の喜びも大きいなと感じました。

 

半年分の運用実績まとめ表

合計積立額 評価額 損益 リターン
2020/3 80,000円 74,480円 -5,520円 -6.9%
2020/4 120,000円 118,040円 -1,960円 -1.6%
2020/5 160,000円 162,623円 +2,623円 +1.6%
2020/6 200,000円 205,097円 +5,097円 +2.5%
2020/7 240,000円 247,242円 +7,242円 +3%
2020/8 250,000円 266,215円 +16,215円 +6.5%

分かりやすいように、運用実績を表にしてまとめました。

大きなマイナスからのスタートとなりましたが、どんどん回復してプラスに転じていったので安心しました。

今後もこのパフォーマンスが維持されるよう、見守っていこうと思います。

 

まとめ

今回は、つみたてnisaの半年分の運用実績をまとめていきました。

これから始めようと思っている方や、銘柄のパフォーマンスについて気になっている方の参考になれば幸いです。

積立投資のサービスとして、ロボアドバイザーのウェルスナビについても記事にしていますので、興味がある方は見てみてください!

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